API SEPAmail Diamond : automatisez le contrôle des IBAN.
Contrôlez les IBAN de vos clients automatiquement et directement auprès des banques avec l'API SEPAmail Diamond.
Le contrôle d'IBAN 100% fiable
Contrôlez les IBAN de vos clients directement auprès des banques. Pas de contrôles approximatifs et incomplets, c'est uniquement la banque titulaire du compte qui vérifie que l'IBAN appartient bien à votre client.
Renforcez vos processus KYC
Ajoutez un nouveau point de contrôle à votre process KYC en intégrant le contrôle de l'IBAN dans le parcours de souscription de vos clients.
Evitez les rejets de prélèvements
Effectuez toujours vos prélèvements sur des comptes actifs et appartenant à la bonne personne, qu'il s'agisse d'une entreprise ou d'un particulier. Finis les frais de rejets.
Sécurisez vos virements
Exécutez tous vos virements sur le bon compte. Evitez les fraudes et les erreurs.
Sécurisez vos virements.
Evitez les rejets de prélèvements.
Renforcez vos processus KYC.
FAQ
Questions fréquentes
Pour un IBAN d'entreprise, vous devez nous indiquer l'IBAN et le numéro de SIREN de l'entreprise à qui cet IBAN est censé appartenir (votre fournisseur par exemple).
Nous interrogeons alors la banque pour quelle vérifie dans sa base de données si le numéro de SIREN qu'elle a enregistré pour cet IBAN est bien celui que vous avez renseigné.
Le numéro de SIRET et le numéro de TVA intracommunautaire peuvent également être vérifiés de manière facultative.
Pour un IBAN de particulier, le fonctionnement est identique sauf que vous devez fournir l'IBAN et le nom prénom de la personne. La date de naissance et un nom de jeune fille peuvent également être vérifiés de manière facultative.
Ibantrack interroge directement la banque qui possède cet IBAN pour qu'elle effectue le contrôle dans sa base.
Le résultat est donc totalement fiable et sans équivoque, contrairement à d'autres solutions qui vérifient un IBAN en analysant des données issues de transactions passées ou sur la base du déclaratif d'autres entreprises qui estiment que l'IBAN est fiable.
Ces autres méthodes permettent d'avoir une première indication, mais n'offrent pas de vraie garantie sur l'identité du titulaire de l'IBAN et peuvent vous amener à faire un virement sur un compte frauduleux.
Vous devez toujours fournir à la fois l'IBAN et l'identité de la personne ou de l'entreprise, et nous confirmerons que les deux sont bien associés.
Nous demandons à la banque de vérifier dans sa base de données si le titulaire de l'IBAN est bien celui que vous nous avez indiqué, si oui l'IBAN est considéré comme validé, sinon il y a un risque de fraude ou d'erreur.
Dans le cas où l'identité que vous nous avez indiqué ne correspond pas, nous ne pourrons pas vous indiquer l'identité du vrai titulaire du compte. Nous pourrons simplement vous dire que cette personne ou cette entreprise n'est pas le titulaire du compte.
En effet les banques sont tenues de respecter la confidentialité des données privées et le secret bancaire.
Notre solution ne permet pour l'instant de vérifier que des IBAN français. Une extension à d'autres pays en Europe est prévue pour 2024.
Notre solution vous permet de vérifier les IBAN de toutes les grandes banques françaises, y compris leur filiales et les banques en ligne rattachées à ces grandes banques (Boursorama Banque, Hello Bank!, Monabanq, Fortuneo etc.).
Cela représente 98% des comptes bancaires français. Il reste seulement à la marge quelques néobanques indépendantes qui ne font pas encore partie des banques vérifiables, mais qui le seront bientôt !
Pour le moment notre solution est réservée uniquement aux entreprises.
BLOG
