API SEPAmail Diamond : automatisez le contrôle des IBAN.
Contrôlez les IBAN de vos clients automatiquement et directement auprès des banques avec l'API SEPAmail Diamond.
Le contrôle d'IBAN 100% fiable
Contrôlez les IBAN de vos clients directement auprès des banques. Pas de contrôles approximatifs et incomplets, c'est uniquement la banque titulaire du compte qui vérifie que l'IBAN appartient bien à votre client.
Renforcez vos processus KYC
Ajoutez un nouveau point de contrôle à votre process KYC en intégrant le contrôle de l'IBAN dans le parcours de souscription de vos clients.
Evitez les rejets de prélèvements
Effectuez toujours vos prélèvements sur des comptes actifs et appartenant à la bonne personne, qu'il s'agisse d'une entreprise ou d'un particulier. Finis les frais de rejets.
Sécurisez vos virements
Exécutez tous vos virements sur le bon compte. Evitez les fraudes et les erreurs.
Sécurisez vos virements.
Evitez les rejets de prélèvements.
Renforcez vos processus KYC.
FAQ
Questions fréquentes
Comment Ibantrack vérifie l'identité du titulaire d'un IBAN ?
Ibantrack interroge directement et en temps réel l'établissement bancaire rattaché à l'IBAN.
Contrairement à une simple vérification de format, nous confirmons que le nom (ou raison sociale) correspond aux registres officiels de la banque.
Quels sont les pays couverts par Ibantrack ?
Ibantrack permet de vérifier des comptes bancaires dans l'ensemble de la zone Euro, sécurisant ainsi vos transactions internationales et la gestion de vos fournisseurs, clients ou salariés européens avec une seule solution.
Puis-je vérifier des IBAN de n'importe quelle banque, y compris les néobanques ?
Oui. Ibantrack vous permet de vérifier les IBAN des banques de la zone Euro, qu'il s'agisse de banques traditionnelles ou de néobanques comme Revolut, N26, Trade Republic ou Qonto.
Est-ce que le résultat de la vérification est fiable ?
Oui. Ibantrack interroge directement la banque qui détient le compte pour qu'elle effectue le contrôle dans son propre référentiel.
Le résultat est donc totalement fiable et sans équivoque, contrairement à d'autres solutions qui analysent des historiques de transactions passées ou des bases de données déclaratives.
Seule une interrogation directe de l'établissement bancaire garantit l'identité du titulaire et vous protège efficacement contre la fraude au virement.
Est-ce que votre solution permet de savoir à qui appartient un IBAN ?
(Par exemple, pour retrouver le nom d'une personne après un virement par erreur)
Pour des raisons de sécurité et de secret bancaire, vous devez toujours fournir à la fois l'IBAN et l'identité (nom ou raison sociale) du bénéficiaire. Nous confirmons alors si les deux sont associés.
Si l'identité saisie ne correspond pas du tout, nous vous informerons que les informations ne concordent pas, signalant ainsi un risque d'erreur ou de fraude. Nous ne sommes cependant pas autorisés à vous révéler l'identité du véritable titulaire dans ce cas. Les banques sont en effet tenues de respecter la confidentialité des données et le secret bancaire.
En revanche, si l’identité saisie présente une légère différence avec celle enregistrée par l’établissement bancaire (comme une faute de frappe, un nom composé ou l'usage d'un nom de jeune fille), l'établissement bancaire communiquera le nom exact enregistré dans son référentiel. Cela vous permet de lever instantanément le doute et de valider la transaction en toute connaissance de cause.
Le service est-il conforme au RGPD ?
Toutes les données traitées par le services le sont dans le strict respect du RGPD. Les données sont transmises aux établissements bancaires de manière sécurisée et chiffrée uniquement pour les besoins de la vérification. Aucune donnée bancaire n'est stockée de façon permanente sur nos serveurs au-delà de votre historique de consultation.
Veuillez consulter notre politique de confidentialité pour plus d'informations sur le traitement des données personnelles.
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